MSB y sectores regulados
Registro de empresas de servicios monetarios (MSB), cumplimiento ante FINTRAC y orientación para sectores regulados.
Requisitos PEP/HIO de FINTRAC para MSB: más allá de la detección
Identificar a un cliente como PEP o HIO es solo el primer paso. Descubra cuándo deben los MSB realizar una determinación, qué medidas adicionales se aplican y por qué la detección por sí sola no basta.
Dirección de un MSB ante FINTRAC: ¿basta una oficina virtual?
FINTRAC exige ahora que todo MSB cuente con una ubicación física real en Canadá. Descubra por qué las oficinas virtuales y las direcciones compartidas podrían dejar de ser válidas y qué opciones tiene.
Registro de MSB ante FINTRAC en 2026: qué cambia para usted
El nuevo Portal de Entidades Informantes de FINTRAC cambiará la forma de presentar las solicitudes de registro de MSB, con un plazo muy breve para aportar documentos y sin prórrogas. Así puede prepararse.
Obligaciones RPAA de los PSP registrados ante el Banco de Canadá
Registrarse ante el Banco de Canadá es solo el comienzo. Descubra qué incidentes, cambios en el negocio e informes anuales activan las obligaciones de información de la RPAA para los proveedores de servicios de pago.
Multa de $264,000 de FINTRAC: lecciones de cumplimiento para MSB
FINTRAC multó a Spence Diamonds con $264,000 por violaciones AML incluyendo falta de STR, ausencia de políticas de cumplimiento y sin capacitación del personal.
Protección de datos y privacidad: lo que los MSB pasan por alto
Los MSB manejan a diario datos personales y financieros sensibles. Conozca los descuidos más comunes en materia de privacidad, las obligaciones sobre datos transfronterizos conforme a PIPEDA y al RGPD, y cómo crear un programa de protección de datos que cumpla la normativa.
Nuevas reglas de FINTRAC para MSB con agentes o mandatarios
Conozca los nuevos requisitos de cumplimiento de FINTRAC para MSB canadienses que utilizan agentes o mandatarios. Verificaciones de antecedentes penales, plazos de verificación y reglas de conservación de registros.
Cumplimiento continuo: lo que muchas MSB y corporaciones olvidan
El registro es solo el comienzo. Las corporaciones y MSB canadienses deben cumplir con declaraciones anuales, obligaciones fiscales, renovaciones FINTRAC y reportes al Banco de Canadá.
Directivas ministeriales de FINTRAC y países aplicables a las MSB
Las MSB canadienses deben tener políticas escritas sobre las directivas ministeriales para Rusia, Irán y Corea del Norte.
FINTRAC: reporte de bienes de personas o entidades listadas
A partir de 2025, las MSB canadienses deben reportar bienes en posesión o control de personas o entidades listadas bajo las nuevas reglas de FINTRAC.
7 mitos sobre el registro de MSB que le cuestan tiempo y dinero
Internet está lleno de información desactualizada sobre el registro de MSB en Canadá. Estos mitos causan problemas reales.