Para muchos propietarios de un MSB, la dirección que figura en su registro ante FINTRAC puede parecer un simple detalle administrativo. No lo es.
FINTRAC, el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá, sigue prestando especial atención a si los negocios de servicios monetarios (MSB) canadienses tienen una presencia física genuina en Canadá y, sobre todo, a si la dirección que declaran corresponde a un lugar vinculado a las operaciones comerciales reales y/o a las funciones de cumplimiento normativo de la empresa.
Si su MSB depende de una oficina virtual, de un espacio compartido o de cualquier otra dirección proporcionada por terceros, conviene revisar esta cuestión cuanto antes.
Tener una dirección en Canadá puede no ser suficiente
Para operar como MSB canadiense, una empresa debe contar con un establecimiento comercial en Canadá. FINTRAC ha actualizado sus criterios y ahora exige que cada MSB cuente con una ubicación física real en Canadá.
Sin embargo, lo importante no es simplemente disponer de una dirección que consignar en la solicitud. Durante años, muchos MSB han recurrido a oficinas virtuales o a espacios compartidos para acreditar su presencia en Canadá. Esta opción dejará de ser válida.
FINTRAC exige ahora que la dirección indicada en la solicitud sea:
- la ubicación real de las operaciones comerciales del MSB; o
- de forma excepcional, la ubicación del abogado o consultor que presta al MSB servicios de cumplimiento normativo y de apoyo empresarial.
Por este motivo, algunas modalidades de domicilio habituales dejarán de ser válidas.
La pregunta que todo propietario de un MSB debería hacerse
Si FINTRAC le preguntara hoy por su dirección canadiense, ¿podría explicar con claridad qué actividad se desarrolla allí y qué relación guarda con su negocio?
Un MSB debe poder demostrar que su dirección canadiense es el lugar donde:
- se conservan sus registros corporativos y de cumplimiento normativo, o se llevan a cabo o se administran sus funciones de cumplimiento; y
- los registros pertinentes pueden consultarse y ponerse a disposición de FINTRAC si así se requiere.
Esto no solo afecta a los nuevos solicitantes. Los MSB existentes también deberían revisar su situación actual, en particular si la empresa se ha trasladado, ha pasado a operar de forma totalmente remota, ha cambiado de proveedor de servicios o lleva varios años utilizando la misma dirección virtual o compartida. Se trata, además, de una fuente habitual de confusión que abordamos en nuestro artículo sobre los mitos del registro de MSB.
Una alternativa para los MSB sin presencia comercial física en Canadá
Los MSB que no disponen de una oficina física propia en Canadá podrían utilizar la oficina física de un abogado, siempre que dicho abogado preste a la empresa servicios corporativos y de cumplimiento normativo y conserve los registros pertinentes en esa ubicación.
Approved MSB Services, orgulloso afiliado de CBES Group, ofrece este servicio a los clientes que reúnan los requisitos a través de nuestra oficina física en Richmond Hill, Ontario, donde se conservan los documentos corporativos y de cumplimiento normativo de los clientes, que pueden ponerse a disposición de FINTRAC si así se requiere.
No espere a que FINTRAC se lo pregunte
Si su MSB utiliza actualmente una oficina virtual, una dirección compartida u otra ubicación de terceros, este es un buen momento para confirmar que su modalidad de domicilio cumple las expectativas actuales de FINTRAC.
Si tiene dudas sobre su dirección actual o desea analizar las opciones de que dispone su empresa, póngase en contacto con nuestro equipo. Con gusto le ayudaremos.
Este artículo tiene fines exclusivamente informativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener orientación específica sobre las obligaciones de cumplimiento normativo de su MSB, consulte a un profesional cualificado o póngase en contacto directamente con nuestro equipo.
FAQ
¿Exige FINTRAC que un MSB tenga una ubicación física en Canadá?
Sí. FINTRAC ha actualizado sus criterios y ahora exige que cada MSB cuente con una ubicación física real en Canadá. La dirección debe corresponder a un lugar vinculado a las operaciones comerciales reales y/o a las funciones de cumplimiento normativo del MSB.
¿Puede un MSB seguir utilizando una oficina virtual o una dirección compartida?
En la mayoría de los casos, no. Las oficinas virtuales y los espacios compartidos en los que muchos MSB se han apoyado durante años dejarán de ser válidos. La dirección debe ser la ubicación real de las operaciones comerciales del MSB o, de forma excepcional, la oficina del abogado o consultor que le presta servicios de cumplimiento normativo y de apoyo empresarial.
¿Qué debe poder demostrar un MSB respecto de su dirección canadiense?
Que es el lugar donde se conservan sus registros corporativos y de cumplimiento normativo, o donde se llevan a cabo o se administran sus funciones de cumplimiento, y que los registros pertinentes pueden consultarse y ponerse a disposición de FINTRAC si así se requiere.
¿Deben los MSB ya registrados revisar su modalidad de domicilio?
Sí. Esto es importante tanto para los MSB existentes como para los nuevos solicitantes, en particular si la empresa se ha trasladado, ha pasado a operar de forma totalmente remota, ha cambiado de proveedor de servicios o lleva varios años utilizando la misma dirección virtual o compartida.
¿Qué ocurre si mi MSB no tiene oficina propia en Canadá?
Un MSB podría utilizar la oficina física de un abogado que le preste servicios corporativos y de cumplimiento normativo y que conserve los registros pertinentes en esa ubicación. Approved MSB Services ofrece este servicio a los clientes que reúnan los requisitos a través de su oficina en Richmond Hill, Ontario.
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