MSB与受监管行业
货币服务企业（MSB）注册、FINTRAC合规及受监管行业指南。
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FINTRAC MSB地址要求：虚拟办公室还能用吗？
FINTRAC现要求每家MSB在加拿大设有实际的实体经营场所。了解为何虚拟办公室和共享地址可能不再适用，以及您有哪些可选方案。
Sep 28, 2026 3 分钟阅读 阅读 →
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FINTRAC MSB注册2026年新变化：对申请人意味着什么？
FINTRAC新的申报实体门户（Reporting Entity Portal）将改变MSB申请的提交方式，包括设定较短且不予延期的文件提交期限。本文介绍如何做好准备。
Sep 28, 2026 4 分钟阅读 阅读 →
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FINTRAC PEP/HIO要求：MSB不能止步于筛查
将客户识别为政治公众人物（PEP）或国际组织负责人（HIO）只是第一步。了解MSB何时必须作出认定、适用哪些额外措施，以及为何仅靠筛查远远不够。
Sep 28, 2026 4 分钟阅读 阅读 →
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RPAA报告义务：已注册PSP对加拿大银行的持续责任
在加拿大银行完成注册只是开始。了解哪些事件、业务变更和年度报告会触发支付服务提供商（PSP）在《零售支付活动法》（RPAA）下的报告义务。
Sep 28, 2026 4 分钟阅读 阅读 →
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FINTRAC处以264,000加元罚款：合规领域的重要教训
FINTRAC因反洗钱违规对Spence Diamonds处以264,000加元罚款，包括未提交可疑交易报告、缺乏合规政策和员工培训。了解每个MSB必须汲取的教训。
Oct 1, 2025 6 分钟阅读 阅读 →
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数据保护与隐私合规：货币服务企业（MSB）常常忽视的要点
货币服务企业（MSB）每天都在处理敏感的个人和财务数据。了解常见的隐私疏漏、PIPEDA与GDPR下的跨境数据义务，以及如何建立合规的数据保护计划。
Jul 1, 2025 6 分钟阅读 阅读 →
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FINTRAC新规：使用代理人或受托人的MSB须知
了解FINTRAC对使用代理人或受托人的加拿大MSB的新合规要求。犯罪记录检查、验证时间表和记录保存规则详解。
Jun 15, 2025 8 分钟阅读 阅读 →
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注册之后：许多MSB和公司在持续合规方面的常见疏忽
注册只是开始。加拿大公司和MSB必须完成年度申报、纳税申报、FINTRAC续期和加拿大银行报告。了解您可能遗漏的内容。
May 1, 2025 7 分钟阅读 阅读 →
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FINTRAC合规：了解部长指令及适用国家
加拿大货币服务企业（MSB）必须制定书面政策，落实针对俄罗斯、伊朗和朝鲜的部长指令。了解FINTRAC的要求以及如何保持合规。
Apr 15, 2025 6 分钟阅读 阅读 →
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FINTRAC新合规规则：报告受制裁人员或实体的财产
自2025年起，加拿大货币服务企业（MSB）必须根据FINTRAC新规报告其持有或控制的受制裁人员或实体的财产。
Apr 1, 2025 6 分钟阅读 阅读 →
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7个MSB注册误区正在浪费您的时间和金钱
互联网上充斥着关于加拿大MSB注册的过时信息。这些误区正在造成真正的问题。
Feb 10, 2025 12分钟阅读 阅读 →