对许多货币服务企业（MSB）业主而言，其在FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心）注册信息中登记的地址，似乎只是一个无关紧要的行政细节。事实并非如此。
FINTRAC持续密切关注加拿大MSB是否在加拿大具有真实的实体存在；更重要的是，其所提供的地址是否反映了与企业实际业务运营和/或合规运营相关联的地点。
如果您的MSB依赖虚拟办公室、共享办公空间或其他第三方地址安排，那么现在就值得对此进行审查。
仅有一个加拿大地址可能并不足够
要作为加拿大MSB开展业务，企业必须在加拿大设有营业地点。FINTRAC已更新其审核标准，现要求每家MSB在加拿大设有实际的实体经营场所。
然而，关键并不仅仅在于有一个可以填写在申请表上的地址。多年来，许多MSB一直使用虚拟办公室或共享办公空间作为其在加拿大的落脚点。这种做法将不再可行。
FINTRAC现要求申请中提供的地址必须是以下两者之一：
- MSB业务运营的实际所在地；或
- 作为例外情况，为MSB提供合规及业务支持服务的律师或顾问的办公地点。
这就是为什么一些常见的地址安排将不再可行。
每位MSB业主都应思考的问题
如果FINTRAC今天询问您的加拿大地址，您能否清楚地说明该地址实际承担什么职能，以及它与您的业务有何关联？
MSB应能够证明，其加拿大地址所在的地点：
- 保存着其合规记录和公司记录，或是其执行或管理合规职能的场所；并且
- 能够调取相关记录，并在需要时提供给FINTRAC。
这一点不仅对新申请人重要。现有MSB也应审查其当前的地址安排，尤其是企业已经搬迁、转为完全远程办公、更换了服务提供商，或多年来一直使用同一虚拟或共享地址的情况。这也是我们在MSB注册误区一文中介绍的常见困惑之一。
为在加拿大没有实体经营场所的MSB提供的替代方案
在加拿大未设立自有实体办公室的MSB，如果有律师为其提供公司及合规服务，并在该律师的办公地点保存相关记录，则可以使用该律师的实体办公室。
Approved MSB Services作为CBES Group引以为傲的关联机构，通过我们位于安大略省列治文山（Richmond Hill）的实体办公室，为符合条件的客户提供此项服务。客户的合规文件和公司文件均保存在该办公室，并可在需要时提供给FINTRAC。
不要等到FINTRAC来询问
如果您的MSB目前使用虚拟办公室、共享地址或其他第三方地点，现在正是确认您的地址安排是否符合FINTRAC当前要求的好时机。
如果您对当前地址存有疑问，或希望了解适合您企业的可选方案，请联系我们的团队。我们非常乐意为您提供帮助。
本文仅供参考，不构成法律建议。有关您的MSB合规义务的具体指导，请咨询合格的专业人士或直接联系我们的团队。
FAQ
FINTRAC是否要求MSB在加拿大设有实体经营场所？
是的。FINTRAC已更新其审核标准，现要求每家MSB在加拿大设有实际的实体经营场所。该地址必须是与MSB实际业务运营和/或合规运营相关联的地点。
MSB还能使用虚拟办公室或共享地址吗？
对大多数MSB而言，不能。许多MSB多年来依赖的虚拟办公室和共享办公空间将不再可行。该地址必须是MSB业务运营的实际所在地，或者作为例外情况，是为MSB提供合规及业务支持服务的律师或顾问的办公地点。
MSB需要就其加拿大地址证明哪些内容？
需要证明该地址是其合规记录和公司记录的保存地点，或是其执行或管理合规职能的场所，并且能够调取相关记录，在需要时提供给FINTRAC。
现有MSB是否需要重新审查其地址安排？
需要。这一点对现有MSB和新申请人同样重要，尤其是企业已经搬迁、转为完全远程办公、更换了服务提供商，或多年来一直使用同一虚拟或共享地址的情况。
如果我的MSB在加拿大没有自己的办公室怎么办？
如果有律师为MSB提供公司及合规服务，并在其办公地点保存相关记录，MSB可以使用该律师的实体办公室。Approved MSB Services通过其位于安大略省列治文山（Richmond Hill）的办公室，为符合条件的客户提供此项服务。
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