注册之后：许多MSB和公司在持续合规方面的常见疏忽

对于许多企业主来说，成功注册公司或获得货币服务企业（MSB）许可证似乎是最后一道行政关卡。但实际上，注册只是开始。

加拿大的持续合规义务范围广泛——而且出人意料地容易被忽视。然而，即使遗漏一次申报或更新，都可能导致公司失去"良好状态"、面临罚款、触发审计，甚至危及您的企业资质。

如果您在加拿大经营公司或MSB，以下是您需要了解的内容。

适用于加拿大所有公司

无论规模、经营活动或行业如何，每家公司都有一系列法律义务，这些义务每年重复执行，或在发生关键变更时触发。

1. 年度公司申报（非纳税申报）

每家在联邦或省级注册成立的公司都必须提交年度公司申报——这与企业所得税申报不同。此申报用于更新政府登记处中您公司的状态，并确认其仍处于活跃状态。

截止日期：注册周年日后60天内。

2. 企业所得税申报

即使您的公司未运营或总部位于海外，您仍有义务向CRA提交企业所得税申报。

截止日期：财政年度结束后90天内。

3. 公司信息变更

如果您的公司变更了董事、注册办公地址或其他结构性信息，您必须向相关公司注册处报告更新。

截止日期：变更后30天内。

这些申报确保您的企业在法律上保持活跃，并对监管机构和金融机构保持透明。忽视这些申报可能导致滞纳金、失去良好状态，甚至被强制解散。

针对MSB：额外的合规层次

MSB面临来自FINTRAC和加拿大银行更为严格的监管。

1. FINTRAC MSB注册续期

MSB注册必须每两年续期一次。续期需要提供关于您业务活动的最新信息，包括交易量和处理的货币种类。

2. 报告业务信息变更

董事、合规官、注册地址或控制人的变更必须向FINTRAC报告。

截止日期：变更后30天内。

3. 持续报告义务

MSB必须报告：

• 10,000加元或以上的大额现金交易
• 可疑交易，无论金额大小
• 与高风险国家相关的交易（如俄罗斯、伊朗或朝鲜）

这些报告必须在24小时内通过FINTRAC的在线门户提交。

4. 加拿大银行年度报告

每个MSB还必须在3月31日之前向加拿大银行提交运营报告，涵盖上一年度的活动。企业结构的任何变更也必须报告。

为什么合规容易被忽视

现实是，大多数企业主专注于业务增长——而非监管清单。但监管机构期望企业保持合规，而落后不仅仅会导致罚款。一次疏忽就可能延误银行关系的建立、影响许可证申请或引发监管审计。

我们的解决方案：年度合规维护套餐

我们设计了年度维护套餐，帮您卸下这一负担。无论您经营控股公司、初创企业还是全面运营的MSB，我们的服务确保您完全合规：

• 年度申报和纳税申报的提醒与提交
• 公司注册信息更新
• FINTRAC和加拿大银行的报告
• 结构或运营变更的持续支持

我们的团队监控所有截止日期并处理文档，让您能够安心专注于经营业务。

在为时已晚之前行动起来

如果您不确定您的公司或MSB是否满足所有持续合规义务，现在正是采取行动的时候。联系我们，了解更多关于我们年度维护套餐的信息，以及我们如何帮助您保持合规、随时准备接受审计、远离压力。