FINTRAC合规：了解部长指令及适用国家

由财政部长发布的部长指令是加拿大反洗钱和反恐融资体系的关键组成部分——对所有货币服务企业（MSB）具有强制约束力。这些指令依据《犯罪所得（洗钱）和恐怖活动融资法》（PCMLTFA）发布，由FINTRAC负责执行。

虽然部长指令不会频繁变更，但它们在合规方面具有重大分量。目前，这些指令适用于涉及俄罗斯、伊朗和朝鲜的交易。所有申报实体（包括MSB）都必须实施强化的尽职调查措施。

关键要求：每个MSB都必须将这些指令体现在书面政策中，并将其纳入整体合规计划。

MSB的具体要求

如果您经营MSB，要求非常明确：您的合规计划必须包含一份书面政策，说明您的企业将如何履行适用指令下的义务。这不是可选项——在FINTRAC检查期间未能出示或执行此类政策可能导致正式的不合规认定。

您的政策应包括：

• 明确当前部长指令适用的国家（俄罗斯、伊朗、朝鲜）
• 识别与这些管辖区相关交易的内部程序
• 强化记录保存、客户尽职调查和交易监控的具体控制措施
• 提交可疑交易报告（STR）或大额虚拟货币交易报告（LVCTR）的步骤（如适用）
• 员工已接受培训以有效执行指令相关程序的证据

部长指令构成您义务的永久组成部分。即使您目前与所列国家没有任何业务往来，您的政策也必须到位。

动态目标：为什么更新至关重要

部长指令可能根据新出现的全球风险由财政部长酌情修改。例如，关于俄罗斯的指令在2022年地缘政治事件后得到了加强。

FINTRAC期望MSB定期监控更新，确保其书面政策反映最新要求。未能及时更新您的指令政策可能导致过时的做法，使您的企业面临风险。

作为定期合规审查的一部分，您的MSB应重新审视计划中的这一部分，验证所有控制措施是否仍与现行指令保持一致。

不仅仅是走形式

部长指令远不只是行政程序。它们是加拿大当局发出的明确信号：某些管辖区需要额外审查，而MSB等受监管企业必须充当第一道防线。

通过积极主动地实施书面政策、培训员工并保持信息更新，您的企业将为保护加拿大及全球金融体系做出贡献。

如需了解完整详情和当前适用指令列表，请访问FINTRAC部长指令官方网站页面。

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