Многим владельцам предприятий по оказанию денежных услуг (MSB) адрес, указанный при регистрации в FINTRAC, кажется мелкой административной формальностью. Это не так.
FINTRAC (Центр анализа финансовых операций и отчётов Канады) по-прежнему пристально следит за тем, есть ли у канадских MSB реальное физическое присутствие в стране и, что особенно важно, связан ли указанный ими адрес с фактической деловой деятельностью и/или комплаенс-функциями компании.
Если ваш MSB использует виртуальный офис, коворкинг или иной адрес, предоставленный третьей стороной, этот вопрос стоит проверить уже сейчас.
Одного канадского адреса может быть недостаточно
Чтобы работать в качестве канадского MSB, компания должна иметь место ведения деятельности в Канаде. FINTRAC обновил свои критерии и теперь требует, чтобы у каждого MSB было реальное физическое местонахождение в Канаде.
Однако важно не просто иметь адрес, который можно указать в заявке. Годами многие MSB обеспечивали своё присутствие в Канаде за счёт виртуальных офисов или рабочих мест в коворкингах. Теперь такой подход больше не сработает.
Сейчас FINTRAC требует, чтобы адрес, указанный в заявке, был:
- фактическим местом ведения деятельности MSB; либо
- в порядке исключения — адресом юриста или консультанта, который оказывает MSB услуги в области комплаенса и сопровождения бизнеса.
Именно поэтому ряд распространённых схем с адресом больше не подойдёт.
Вопрос, который стоит задать себе каждому владельцу MSB
Если бы FINTRAC сегодня спросил о вашем канадском адресе, смогли бы вы чётко объяснить, что там происходит и как это связано с вашим бизнесом?
MSB должен иметь возможность подтвердить, что по его канадскому адресу:
- хранятся его документы по комплаенсу и корпоративные документы либо выполняются или администрируются его комплаенс-функции; и
- к соответствующим документам есть доступ и при необходимости они могут быть предоставлены FINTRAC.
Это касается не только новых заявителей. Действующим MSB также стоит пересмотреть свою текущую схему, особенно если компания переехала, полностью перешла на удалённый формат работы, сменила поставщиков услуг или уже несколько лет использует один и тот же виртуальный или общий адрес. Кроме того, этот вопрос часто вызывает путаницу — мы разбираем его в статье о мифах о регистрации MSB.
Альтернатива для MSB без физического присутствия в Канаде
MSB, у которых нет собственного физического офиса в Канаде, могут воспользоваться физическим офисом юриста — при условии, что этот юрист оказывает компании корпоративные услуги и услуги по комплаенсу и хранит соответствующие документы по этому адресу.
Approved MSB Services — аффилированная компания CBES Group — предлагает такую услугу клиентам, отвечающим установленным критериям, на базе нашего физического офиса в городе Ричмонд-Хилл (Онтарио). Там хранятся документы клиентов по комплаенсу и корпоративные документы, которые при необходимости могут быть предоставлены FINTRAC.
Не ждите, пока FINTRAC задаст вопрос
Если ваш MSB сейчас использует виртуальный офис, общий адрес или иное помещение третьей стороны, самое время убедиться, что ваша схема отвечает текущим ожиданиям FINTRAC.
Если у вас есть сомнения относительно текущего адреса или вы хотите обсудить варианты, доступные вашему бизнесу, свяжитесь с нашей командой. Мы будем рады помочь.
Данная статья носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией. За конкретными рекомендациями по обязательствам вашего MSB в области комплаенса обратитесь к квалифицированному специалисту или напрямую к нашей команде.
FAQ
Требует ли FINTRAC, чтобы у MSB было физическое местонахождение в Канаде?
Да. FINTRAC обновил свои критерии и теперь требует, чтобы у каждого MSB было реальное физическое местонахождение в Канаде. Адрес должен соответствовать месту, связанному с фактической деловой деятельностью и/или комплаенс-функциями MSB.
Может ли MSB по-прежнему использовать виртуальный офис или общий адрес?
Для большинства MSB — нет. Виртуальные офисы и коворкинги, на которые многие MSB полагались годами, больше не подойдут. Адрес должен быть фактическим местом ведения деятельности MSB либо, в порядке исключения, офисом юриста или консультанта, который оказывает MSB услуги в области комплаенса и сопровождения бизнеса.
Что MSB должен быть готов подтвердить в отношении своего канадского адреса?
Что по этому адресу хранятся его документы по комплаенсу и корпоративные документы либо выполняются или администрируются его комплаенс-функции, а также что к соответствующим документам есть доступ и при необходимости они могут быть предоставлены FINTRAC.
Нужно ли действующим MSB пересматривать схему с адресом?
Да. Это важно как для новых заявителей, так и для действующих MSB — особенно если компания переехала, полностью перешла на удалённый формат работы, сменила поставщиков услуг или несколько лет использовала один и тот же виртуальный или общий адрес.
Что делать, если у моего MSB нет собственного офиса в Канаде?
MSB может воспользоваться физическим офисом юриста, который оказывает ему корпоративные услуги и услуги по комплаенсу и хранит соответствующие документы по этому адресу. Approved MSB Services предлагает такую услугу клиентам, отвечающим установленным критериям, через свой офис в городе Ричмонд-Хилл (Онтарио).
Нужна Помощь с Регистрацией MSB?
Получите экспертное руководство от нашей команды лицензированных специалистов. Мы поможем вам разобраться с требованиями FINTRAC, Банка Канады и провинций.
Записаться на КонсультациюПодробнее о нашей услуге для MSB с физическим офисом в Канаде →