С 2025 года новое важное правило комплаенса FINTRAC обяжет все подотчётные организации — включая предприятия по оказанию денежных услуг (MSB) — сообщать о случаях, когда они владеют или контролируют имущество, принадлежащее лицу или организации из санкционных списков. Это требование укрепляет способность Канады применять санкции и противодействовать финансированию терроризма, коррупции и другим угрозам целостности финансовой системы.
Новое правило вступает в силу в два этапа:
- 2 марта 2025 года — Отчётность становится обязательной для имущества, связанного с лицами или организациями, включёнными в списки в соответствии с Законом о Организации Объединённых Наций.
- 1 октября 2025 года — Требование распространяется на списки в рамках Закона о специальных экономических мерах (SEMA) и Закона о справедливости для жертв коррумпированных иностранных чиновников (Закон Магнитского).
Это означает, что даже при отсутствии каких-либо транзакций само по себе владение или контроль над имуществом, связанным с лицом из списка, достаточно для возникновения обязанности сообщить об этом в FINTRAC.
На кого и на что распространяется правило
Данное правило распространяется на все организации, подпадающие под действие Закона о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании террористической деятельности, включая MSB. Оно охватывает любое имущество — физическое или цифровое — которое принадлежит или контролируется лицом или организацией, включёнными в канадские санкционные списки или списки по борьбе с терроризмом.
Это может включать всё: от средств на счёте клиента до виртуальной валюты, недвижимости или даже личного имущества, такого как транспортные средства или ювелирные изделия. Не имеет значения, является ли лицо из списка клиентом, сторонним выгодоприобретателем или просто связано с активом — если ваш бизнес контролирует имущество каким-либо образом, обязанность распространяется на вас.
Даже если ваш MSB никогда не работал напрямую с юрисдикциями из списков, от вас ожидается наличие процедур для выявления потенциальных совпадений и реагирования на них.
Где найти списки
Для обеспечения соответствия MSB должны активно проводить скрининг и мониторинг официальных списков назначенных лиц и организаций. Эти списки находятся в открытом доступе и регулярно обновляются:
- Консолидированный санкционный список ООН
- Консолидированный санкционный список Канады (Глобальные дела Канады)
- Общественная безопасность Канады — Включённые в список террористические организации
Ваши процедуры комплаенса должны включать скрининг списков при регистрации клиентов и на постоянной основе, особенно для существующих владельцев счетов или транзакций с повышенным риском.
Что необходимо сообщать и когда
Если вы обнаружите имущество в вашем владении или под вашим контролем, связанное с лицом или организацией из списка, вы обязаны немедленно подать в FINTRAC Отчёт об имуществе лица или организации из списка. Денежный порог отсутствует — само наличие имущества, независимо от его стоимости, является основанием для возникновения обязанности.
Отчёт должен включать:
- Данные о лице или организации из списка
- Подробное описание имущества
- Любую дополнительную информацию о том, как имущество оказалось в вашем владении или под вашим контролем
Во многих случаях ваш бизнес может также иметь юридическую обязанность заморозить имущество в зависимости от применимого санкционного законодательства.
Обеспечение соответствия
Сейчас самое время для MSB пересмотреть и обновить свои программы комплаенса. Ключевые шаги включают:
- Интеграцию скрининга санкционных списков в существующие процедуры должной осмотрительности в отношении клиентов
- Обучение сотрудников распознаванию потенциальных совпадений и быстрому реагированию
- Обеспечение наличия чётких внутренних процедур эскалации и отчётности
- Пересмотр внутренних контролей для подтверждения возможности ограничения или заморозки имущества, если этого требует закон
Даже если ваш бизнес никогда не сталкивался с подобной ситуацией, FINTRAC ожидает, что все подотчётные организации будут подготовлены. Проактивный подход сейчас будет иметь решающее значение после вступления правила в силу.
Нужна помощь с комплаенсом FINTRAC?
Нужна помощь в обновлении процессов скрининга санкций или отчётности? Мы работаем с MSB, чтобы обеспечить вашу готовность к выполнению новых обязательств FINTRAC по отчётности об имуществе в 2025 году. Свяжитесь с нами сегодня.
Нужна Помощь с Регистрацией MSB?
Получите экспертное руководство от нашей команды лицензированных специалистов. Мы поможем вам разобраться с требованиями FINTRAC, Банка Канады и провинций.
Записаться на Консультацию