Министерские директивы, издаваемые Министром финансов Канады, являются важнейшей частью канадского режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма — и они обязательны для всех предприятий по оказанию денежных услуг (MSB).
Хотя министерские директивы меняются нечасто, они имеют значительный вес в сфере комплаенса. В настоящее время они распространяются на транзакции с участием России, Ирана и Северной Кореи. Все подотчётные организации, включая MSB, обязаны применять усиленные меры должной осмотрительности.
Ключевой момент: каждый MSB обязан отразить эти директивы в письменной политике, включённой в общую программу комплаенса.
Что требуется от MSB
Если вы являетесь MSB, требование однозначно: ваша программа комплаенса должна включать задокументированную политику, описывающую, как ваш бизнес будет выполнять обязательства в соответствии с применимыми директивами.
Ваша политика должна включать:
- Перечень стран, к которым в настоящее время применяются министерские директивы (Россия, Иран, Северная Корея)
- Внутренние процедуры выявления транзакций, связанных с этими юрисдикциями
- Конкретные контроли для усиленного ведения записей, должной осмотрительности в отношении клиентов и мониторинга транзакций
- Порядок подачи отчётов о подозрительных транзакциях (STR) или отчётов о крупных транзакциях с виртуальной валютой (LVCTR), если применимо
- Подтверждение того, что сотрудники обучены эффективному применению процедур, связанных с директивами
Министерские директивы являются постоянным компонентом ваших обязательств. Они применяются даже в том случае, если у вас нет текущих деловых отношений с перечисленными странами.
Подвижная цель: Почему обновления важны
Министерские директивы могут изменяться по усмотрению Министра финансов на основе возникающих глобальных рисков. Например, директива в отношении России была усилена в 2022 году после геополитических событий.
FINTRAC ожидает, что MSB будут регулярно отслеживать обновления и обеспечивать соответствие своей письменной политики самым актуальным требованиям.
В рамках регулярных проверок комплаенса ваш MSB должен пересматривать этот раздел программы и убеждаться, что все контроли по-прежнему соответствуют действующим директивам.
Больше, чем формальность
Министерские директивы — это гораздо больше, чем административная процедура. Они являются чётким сигналом от канадских властей о том, что определённые юрисдикции требуют дополнительного контроля.
Проактивно внедряя письменную политику, обучая персонал и оставаясь в курсе изменений, ваш бизнес вносит вклад в более широкие усилия по защите финансовых систем.
Для получения полной информации и актуального перечня применимых директив посетите официальную страницу министерских директив FINTRAC.
Нужна помощь с программой комплаенса?
Ориентироваться в постоянно меняющемся нормативном ландшафте может быть непросто. Наша компания специализируется на оптимизации стратегий комплаенса для новых и действующих MSB. Свяжитесь с нами сегодня.
Нужна Помощь с Регистрацией MSB?
Получите экспертное руководство от нашей команды лицензированных специалистов. Мы поможем вам разобраться с требованиями FINTRAC, Банка Канады и провинций.
Записаться на Консультацию