Для компаний, которые рассматривают возможность зарегистрировать новое предприятие по оказанию денежных услуг (MSB) в Канаде, сама процедура регистрации нередко становилась одним из главных практических препятствий. Подача заявки может включать несколько этапов, подготовку подтверждающих документов и последующую переписку с FINTRAC (Центром анализа финансовых операций и отчётов Канады), а рассмотрение более сложных заявок порой занимает больше времени.
С похожими трудностями сталкивались и многие действующие MSB, в которых происходили различные изменения.
Сейчас появляются признаки того, что этот процесс начинает меняться.
FINTRAC продолжает масштабную модернизацию своих систем, в том числе разрабатывает новый портал отчитывающихся организаций (Reporting Entity Portal), который встроит регистрацию MSB в более централизованную цифровую платформу. По данным FINTRAC, новая система призвана упростить взаимодействие с поднадзорными компаниями, обеспечить более оперативное предоставление разъяснений и обновлений, повысить качество данных и автоматизировать отдельные этапы процесса.
Более простая процедура регистрации?
Для заявителей MSB это позитивная новость.
Действующая процедура регистрации в FINTRAC начинается с предварительного запроса на регистрацию, после чего заявитель напрямую взаимодействует со специалистом FINTRAC по комплаенсу. Затем заявитель должен представить подробные сведения о компании, её владельцах и руководстве, местах ведения деятельности, ожидаемых объёмах операций и других аспектах работы, а также подтверждающие документы. Этот процесс мог растянуться на несколько месяцев, однако прямое общение со специалистом FINTRAC позволяло при необходимости просить о продлении сроков.
Короткий срок подачи документов и никаких продлений
В рамках нового подхода FINTRAC будет уведомлять заявителей об очень коротком периоде (до 15 дней), в течение которого они смогут представить документы через специальную защищённую систему обмена файлами FINTRAC. Приниматься будут только полные заявки, а продление сроков не допускается. Это означает, что при отсутствии каких-либо сведений заявка может быть закрыта и её придётся подавать заново.
При новом подходе решающее значение имеет тщательная подготовка: все необходимые сведения и документы должны быть готовы заранее.
Получение некоторых документов, например справок об отсутствии судимости, может занять больше времени, что чревато отклонением заявки. Кроме того, ваш канадский адрес должен соответствовать действующим требованиям FINTRAC к физическому местонахождению. Именно поэтому грамотное сопровождение и пошаговые инструкции о том, какие документы и когда получать, будут определять, окажется заявка успешной или нет.
Важное напоминание FINTRAC: следите за актуальностью контактных данных
Запросы разъяснений по регистрации FINTRAC, как правило, направляет по электронной почте, поэтому важно, чтобы контактные данные, указанные при регистрации вашего MSB, были актуальными, а почта регулярно проверялась.
Если FINTRAC направит запрос разъяснений, на ответ у вас, как правило, будет 30 дней. Отсутствие ответа в установленный срок может повлечь серьёзные последствия, в том числе отзыв регистрации вашего MSB.
Найдите минуту, чтобы убедиться, что у FINTRAC есть ваши актуальные контактные данные, и позаботьтесь о том, чтобы почтовый ящик, привязанный к регистрации, регулярно проверялся.
Чем может помочь Approved MSB Services
Команда Approved MSB Services — аффилированной компании CBES Group — поможет оценить планируемую структуру, подготовить необходимую документацию и провести процедуру регистрации в FINTRAC от подачи первоначальной заявки до её одобрения.
Обширный опыт работы с требованиями FINTRAC и ежедневное взаимодействие с его системами дают нам знания, необходимые для того, чтобы проактивно провести вас через весь процесс. Мы предоставляем нужные вам пошаговые инструкции и следим за тем, чтобы все документы и сведения были подготовлены до того, как их запросит FINTRAC.
Свяжитесь с нами, чтобы обсудить ваши планы и понять, не настал ли подходящий момент, чтобы двигаться дальше.
Данная статья носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией. За конкретными рекомендациями по регистрации вашего MSB обратитесь к квалифицированному специалисту или напрямую к нашей команде.
FAQ
Что представляет собой новый портал отчитывающихся организаций FINTRAC?
Это часть масштабной модернизации систем FINTRAC: портал встроит регистрацию MSB в более централизованную цифровую платформу. По данным FINTRAC, он призван упростить взаимодействие с поднадзорными компаниями, обеспечить более оперативное предоставление разъяснений и обновлений, повысить качество данных и автоматизировать отдельные этапы процесса.
Как будет устроена новая процедура регистрации MSB?
FINTRAC будет уведомлять заявителей об очень коротком периоде — до 15 дней, — в течение которого они смогут представить документы через специальную защищённую систему обмена файлами FINTRAC. Приниматься будут только полные заявки, продление сроков не допускается.
Что произойдёт, если заявка MSB окажется неполной?
При отсутствии каких-либо сведений заявка может быть закрыта, и её придётся подавать заново. Именно поэтому крайне важно заранее подготовить все документы и сведения.
Какие документы стоит подготовить заранее?
Получение некоторых документов, например справок об отсутствии судимости, может занять больше времени. Понимание того, какие документы и когда получать, может определить, окажется заявка успешной или нет.
Сколько времени даётся на ответ на запрос разъяснений FINTRAC?
Как правило, на ответ даётся 30 дней. Непредставление ответа в установленный срок может повлечь серьёзные последствия, в том числе отзыв регистрации вашего MSB.
Нужна Помощь с Регистрацией MSB?
Получите экспертное руководство от нашей команды лицензированных специалистов. Мы поможем вам разобраться с требованиями FINTRAC, Банка Канады и провинций.
Записаться на Консультацию