После регистрации: Что многие MSB и корпорации упускают из виду в отношении текущего комплаенса

Для многих владельцев бизнеса успешная регистрация корпорации или получение лицензии на оказание денежных услуг (MSB) кажется последним административным барьером. Но в действительности регистрация — это лишь начало.

Текущие обязательства по соблюдению требований в Канаде обширны — и удивительно легко упускаются из виду. Между тем, пропуск даже одной подачи документов или обновления может привести к потере статуса «надлежащего состояния» компании, штрафам, проверкам или даже поставить под угрозу статус вашего бизнеса.

Если вы управляете корпорацией или MSB в Канаде, вот что вам необходимо знать.

Для всех корпораций в Канаде

Независимо от размера, вида деятельности или отрасли, каждая корпорация имеет набор юридических обязательств, которые повторяются ежегодно или при возникновении ключевых изменений.

1. Ежегодный корпоративный отчёт (не налоговая декларация)

Каждая компания, зарегистрированная на федеральном или провинциальном уровне, обязана подавать ежегодный корпоративный отчёт — который отличается от декларации по корпоративному подоходному налогу. Этот отчёт обновляет государственный реестр о статусе вашей корпорации и подтверждает, что она по-прежнему активна.

Срок подачи: В течение 60 дней после годовщины регистрации.

2. Декларация по корпоративному подоходному налогу

Даже если ваша корпорация не ведёт деятельности или зарегистрирована за рубежом, вы обязаны подать декларацию по корпоративному подоходному налогу в CRA.

Срок подачи: В течение 90 дней после окончания финансового года.

3. Изменения в корпоративной информации

Если в вашей корпорации меняются директора, адрес зарегистрированного офиса или другие структурные данные, вы обязаны сообщить об обновлении в соответствующий корпоративный реестр.

Срок подачи: В течение 30 дней после изменения.

Эти отчёты обеспечивают юридическую активность и прозрачность вашего бизнеса для регуляторов и финансовых учреждений. Их игнорирование может привести к штрафам за просрочку, потере надлежащего статуса или даже принудительной ликвидации.

Для MSB: Дополнительные уровни комплаенса

MSB подвергаются ещё более строгому регуляторному надзору со стороны FINTRAC и Банка Канады.

1. Продление регистрации MSB в FINTRAC

Регистрация MSB должна продлеваться каждые два года. Продление предполагает предоставление обновлённой информации о вашей деловой деятельности, включая объёмы транзакций и обрабатываемые валюты.

2. Сообщение об изменениях в деловой информации

Изменения в составе директоров, комплаенс-офицеров, зарегистрированных адресов или контролирующих лиц должны быть сообщены в FINTRAC.

Срок подачи: В течение 30 дней после изменения.

3. Текущие обязательства по отчётности

MSB обязаны сообщать о:

• Крупных операциях с наличными на сумму 10 000 канадских долларов и более
• Подозрительных транзакциях, независимо от суммы
• Транзакциях, связанных со странами повышенного риска (такими как Россия, Иран или Северная Корея)

Эти отчёты должны быть поданы в течение 24 часов через онлайн-портал FINTRAC.

4. Ежегодный отчёт в Банк Канады

Каждый MSB также обязан представить отчёт о деятельности в Банк Канады до 31 марта, охватывающий деятельность за предыдущий год. Любые изменения в структуре вашего бизнеса также должны быть сообщены.

Почему комплаенс ускользает из виду

Реальность такова, что большинство владельцев бизнеса сосредоточены на росте — а не на контрольных списках регулятора. Но регуляторы ожидают, что предприятия будут соблюдать требования, и отставание может повлечь за собой гораздо больше, чем просто штрафы.

Наше решение: Пакет ежегодного сопровождения комплаенса

Мы разработали наш пакет ежегодного сопровождения, чтобы снять с вас это бремя. Независимо от того, управляете ли вы холдинговой компанией, стартапом или полноценно работающим MSB, наш сервис обеспечивает полное соответствие требованиям:

• Напоминания и подача ежегодных и налоговых отчётов
• Обновление корпоративного реестра
• Отчётность в FINTRAC и Банк Канады
• Постоянная поддержка при структурных или операционных изменениях

Наша команда контролирует все сроки и занимается документацией, чтобы вы могли сосредоточиться на ведении бизнеса с уверенностью.

Наведите порядок, пока не поздно

Если вы не уверены, что ваша корпорация или MSB выполняет все текущие обязательства по комплаенсу, сейчас самое время действовать. Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о нашем пакете ежегодного сопровождения и о том, как мы можем помочь вам оставаться в соответствии с требованиями, готовым к проверкам и без лишнего стресса.