# Комплаенс FINTRAC: Министерские директивы и применимые страны

- URL: https://cbesgroup.ca/ru/insights/msb-regulated/министерские-директивы-fintrac-комплаенс-msb-2025
- Author: Eugene Jakubov, Лицензированный юрист и старший консультант (https://cbesgroup.ca/ru/author/eugene-jakubov)
- Publisher: CBES Group (https://cbesgroup.ca/)
- Published: 2025-04-15
- Language: Русский (ru)
- Category: MSB и регулируемый бизнес
- Summary: Канадские MSB обязаны иметь письменные политики по министерским директивам в отношении России, Ирана и Северной Кореи.
- Other languages:
  - English (en): https://cbesgroup.ca/insights/msb-regulated/fintrac-ministerial-directives-msb-compliance-2025 (Markdown: https://cbesgroup.ca/insights/msb-regulated/fintrac-ministerial-directives-msb-compliance-2025.md)
  - Français (fr): https://cbesgroup.ca/fr/insights/msb-regulated/directives-ministerielles-canafe-conformite-esm-2025 (Markdown: https://cbesgroup.ca/fr/insights/msb-regulated/directives-ministerielles-canafe-conformite-esm-2025.md)
  - Español (es): https://cbesgroup.ca/es/insights/msb-regulated/directivas-ministeriales-fintrac-cumplimiento-msb-2025 (Markdown: https://cbesgroup.ca/es/insights/msb-regulated/directivas-ministeriales-fintrac-cumplimiento-msb-2025.md)
  - 中文 (zh): https://cbesgroup.ca/zh/insights/msb-regulated/fintrac-部长指令-msb合规-2025 (Markdown: https://cbesgroup.ca/zh/insights/msb-regulated/fintrac-部长指令-msb合规-2025.md)

Министерские директивы, издаваемые Министром финансов Канады, являются важнейшей частью канадского режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма — и они обязательны для всех предприятий по оказанию денежных услуг (MSB).

Хотя министерские директивы меняются нечасто, они имеют значительный вес в сфере комплаенса. В настоящее время они распространяются на транзакции с участием России, Ирана и Северной Кореи. Все подотчётные организации, включая MSB, обязаны применять [усиленные меры должной осмотрительности](https://cbesgroup.ca/ru/insights/msb-regulated/pep-hio-komplaens-msb-fintrac).

Ключевой момент: каждый MSB обязан отразить эти директивы в письменной политике, включённой в общую программу комплаенса.

## Что требуется от MSB

Если вы являетесь MSB, требование однозначно: ваша программа комплаенса должна включать задокументированную политику, описывающую, как ваш бизнес будет выполнять обязательства в соответствии с применимыми директивами. Это обязательное требование: отсутствие такой политики или её неприменение, выявленные при проверке FINTRAC, могут привести к официальному [заключению о несоблюдении требований](https://cbesgroup.ca/insights/msb-regulated/fintrac-penalties-tracker).

Ваша политика должна включать:

- Перечень стран, к которым в настоящее время применяются министерские директивы (Россия, Иран, Северная Корея)
- Внутренние процедуры выявления транзакций, связанных с этими юрисдикциями
- Конкретные контроли для усиленного ведения записей, должной осмотрительности в отношении клиентов и мониторинга транзакций
- Порядок подачи отчётов о подозрительных транзакциях (STR) или отчётов о крупных транзакциях с виртуальной валютой (LVCTR), если применимо
- Подтверждение того, что сотрудники обучены эффективному применению процедур, связанных с директивами

Министерские директивы являются постоянным компонентом ваших обязательств. Они применяются даже в том случае, если у вас нет текущих деловых отношений с перечисленными странами.

## Подвижная цель: Почему обновления важны

Министерские директивы могут изменяться по усмотрению Министра финансов на основе возникающих глобальных рисков. Например, директива в отношении России была усилена в 2022 году после геополитических событий.

FINTRAC ожидает, что MSB будут регулярно отслеживать обновления и обеспечивать соответствие своей письменной политики самым актуальным требованиям.

В рамках регулярных проверок комплаенса ваш MSB должен пересматривать этот раздел программы и убеждаться, что все контроли по-прежнему соответствуют действующим директивам.

## Больше, чем формальность

Министерские директивы — это гораздо больше, чем административная процедура. Они являются чётким сигналом от канадских властей о том, что определённые юрисдикции требуют дополнительного контроля.

Проактивно внедряя письменную политику, обучая персонал и оставаясь в курсе изменений, ваш бизнес вносит вклад в более широкие усилия по защите финансовых систем.

Для получения полной информации и актуального перечня применимых директив посетите официальную страницу министерских директив FINTRAC.

## Нужна помощь с программой комплаенса?

> Ориентироваться в постоянно меняющемся нормативном ландшафте может быть непросто. Наша компания специализируется на оптимизации стратегий комплаенса для новых и действующих MSB. Свяжитесь с нами сегодня.